Nossos serviços
Sabemos que planejar a reforma é chato. Mas deixar dinheiro na mesa? Isso é ainda pior. Na Colheita Aposentadoria, ajudamos você a maximizar cada centavo do seu 401(k) e IRA — sem jargão bancário incompreensível. Os seus números de reforma merecem alguém que realmente se importa em olhar para eles.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
Entramos fundo na sua conta e procuramos tudo aquilo que anda mal. Taxas escondidas? Alocações erradas? Encontramos. Depois fazemos um plano claro para corrigir. Sem surpresas, sem complicações — apenas números reais que você consegue compreender.
- Análise detalhada de taxas e custos
- Revisão da alocação de investimentos
- Relatório escrito em português comum
- Plano de ação com prioridades claras
Serviço 2
O seu IRA não está a trabalhar como deveria? Reposicionamos o seu portfólio para corresponder aos seus objetivos reais — e à sua tolerância ao risco. Depois? Deixamos de lado as emoções e o deixamos crescer. Revisão anual incluída.
- Análise de risco personalizada
- Rebalanceamento estratégico
- Monitoramento contínuo trimestral
- Ajustes sem custo extra durante 12 meses
Serviço 1
Tem dinheiro nos dois sítios? Então tem um problema. Conectamos a estratégia entre contas, evitamos sobreposições e ajudamos você a maximizar benefícios fiscais. É como dar um abraço bem apertado às suas contas de reforma.
- Mapeamento completo de ambas as contas
- Estratégia integrada de impostos
- Sugestões de transferências inteligentes
- Documento de visão geral consolidada
Serviço 3
Os impostos não dormem. Nem deveria. Ajudamos você a estruturar resgates e distribuições de forma inteligente — pagando menos ao fisco, legalmente. Coordenamos com o seu contabilista para garantir que ninguém está a perder-se.
- Análise de cenários de distribuição
- Otimização de RMD (Distribuições Mínimas Requeridas)
- Estratégias de diferimento de impostos
- Comunicação com seu CPA incluída
Serviço 2
Deixou a empresa e o 401(k) ficou para trás? Ajudamos você a mover esse dinheiro para um IRA com confiança — sem erros fiscais, sem perder tempo em formulários. Tudo rápido. Tudo legal. Tudo sob controlo.
- Análise de opções de transferência
- Orientação passo-a-passo do processo
- Coordenação com administrador anterior
- Proteção contra penalidades acidental
Serviço 1
Uma vez por ano, olhamos para tudo. Vemos como está o seu plano, ajustamos o que precisa e certificamo-nos de que você ainda vai conseguir atingir os seus objetivos. Simples. Previsível. Feito.
- Revisão completa de performance
- Rebalanceamento conforme necessário
- Atualização de metas de vida
- Relatório de progresso em linguagem clara
Precisa de uma solução personalizada?
Entre em contato para discutir suas necessidades específicas.
Entre em contato